Законопроект «О противодействии незаконным финансовым операциям»

Законопроект «О противодействии незаконным финансовым операциям» был принят Госдумой в первом чтении 22 февраля этого года. Этот неоднозначный документ был внесен правительством и уже вызвал вокруг себя бурю критики и споров. Были учтены некоторые замечания, внесены поправки, но и они вызывают вопросы. Так, например доступ к банковской тайне, как физических, так и юридических лиц налоговики получат только по решению суда, однако владельца счета о данном судебном заседании информировать никто не обязан.

Теперь о личных финансах могут знать все, пусть даже и уполномоченные государством люди. Но мало ли нечистых на руку «оборотней» уже поймано, за использование полученной на службе информации.

Законопроект вышел объемный и привнес изменения (да и ужесточения) в целый ряд действующих законов. Например, закон «Об оперативно-розыскной деятельности» теперь пополнился нормами, по которым органам дано право еще до возбуждения дела, лишь получив решение суда, получить информацию, содержащую банковскую тайну. Причем это относится как к юридическим, так и физическим лицам. Банки эту информацию, конечно же, предоставят, ведь иначе возникает угроза больших штрафов, и что еще хуже отзыва лицензии.

На практике это может быть так: некий следователь интересуется счетами, например непонравившегося ему человека. Направляет он запрос в суд, где знакомый судья  ему выдает решение, даже без судебного заседания (ведь мы помним, что уведомлять владельца счета незачем). Все, можно идти в банк и спокойно получать всю информацию о неугодном человеке. Дело возбуждать никто не обязывает.

Удар ниже пояса получил и малый бизнес. Внесенный законопроект внес поправку в статью Налогового кодекса. Она обязывает всех налогоплательщиков получать от «Почты России» почтовые отправления налоговых органов по юридическому адресу. При возврате уведомлений или же извещений ФНС имеет полное право приостановить все операции со счетами ИП или юр. лица в банке.

Но ведь большинство организаций и в особенности малого бизнеса, по юридическому адресу никогда и небыли. Таким образом,  организация может внезапно узнать, что их счета заблокированы. Да еще и банк решит,  что проблемный клиент им совсем не интересен.

Ложку меда предложили юридическим лицам ФНС, теперь можно указать в налоговой инспекции, где они состоят на учете, адрес, куда корреспонденция может реально прийти. Однако такая доброта не нашла понимания в территориальных инспекциях. А при вносимых поправках и подавно встретит полный отпор, ведь по старому, счет заблокировать будет гораздо легче.

Ну и наконец, данный законопроект уничтожает само понятие «ограниченной ответственности».  Ведь если ранее предприниматели, создавая ООО, не отвечали своим личным имуществом по долгам фирмы, то теперь будут. Изменения предусматривают солидарную ответственность по налоговой задолженности.